September 18, 2025
La visa de inversionista E2 está destinada, al menos en parte, a proporcionar una forma para que las personas de los países del Tratado faciliten el crecimiento económico en los EE. UU. Esa es una frase importante y algo que siempre hay que tener en cuenta al analizar los requisitos. La mayor parte de los requisitos están destinados a demostrar que el solicitante de la visa de inversor E2 dirigirá un negocio para hacer precisamente eso.
Si bien la lista de requisitos para una visa E2 es muy específica y todos deben cumplirse, demostrar al gobierno de los Estados Unidos que un solicitante ha cumplido con todos los requisitos está sujeto a una gran cantidad de juicios. Los funcionarios de inmigración de los Estados Unidos buscan ser justos, flexibles y uniformes a la hora de tramitar una solicitud de visa de inversor E2.
No se equivoque. La carga de la prueba recae en el solicitante, y el criterio del funcionario de inmigración de los Estados Unidos que examina la solicitud prevalece por encima de todo. Si el funcionario de inmigración no está seguro de las calificaciones del solicitante, puede solicitar el documento que desee hasta que se resuelva la incertidumbre.
La clave para una solicitud exitosa de visa de inversionista E2 es comprender o contratar a alguien que cumpla con todos los requisitos y cómo demostrar que el solicitante los cumple.
Al evaluar las solicitudes E-2, los funcionarios consulares (si bien provienen de una fuente legal diferente, es lo mismo para los funcionarios del USCIS) deben determinar si:
(1) Existe el tratado requerido;
(2) La persona y/o la empresa poseen la nacionalidad del país del tratado;
(3) El solicitante ha invertido o está invirtiendo activamente;
(4) La empresa es una empresa comercial real y operativa;
(5) La inversión del solicitante es sustancial;
(6) La inversión es algo más que marginal únicamente para ganarse la vida;
(7) El solicitante está en condiciones de «desarrollar y dirigir» la empresa;
(8) El solicitante, si es un empleado, está destinado a un ejecutivo/supervisor
ocupa o posee habilidades esenciales para las operaciones de la empresa en el
Estados Unidos; y
(9) El solicitante tiene la intención de salir de los Estados Unidos cuando termine el estatus E-2.
(9 dice el FAM 41.51 N1.2 del Manual de Asuntos Exteriores de los Estados Unidos)
Esta parece ser una lista bastante directa y simple y, en realidad, lo es. Sin embargo, recuerde que corresponde al solicitante demostrar que cumple con los requisitos. No basta con declarar simplemente que usted es de un país del tratado, sino que el solicitante de la visa E2 debe demostrar mediante documentación que es de un país del tratado. Estos documentos incluyen certificados de nacimiento y pasaportes o cualquier otro documento de naturalización.
Un paquete típico presentado a un funcionario estadounidense que revisa un paquete de visa E2 puede tener entre 150 y 250 páginas de documentación, incluidos documentos civiles, documentos bancarios, planes de negocios, informes financieros completos a cinco años, formularios gubernamentales, material de marketing y más. Además, cada consulado de los EE. UU. y el USCIS tienen requisitos de embalaje muy específicos que, si no se cumplen, resultarán en la denegación de la visa.
Un análisis más detallado de lo que significa cada requisito
Algunas de las preguntas más frecuentes que escuchamos son:
¿Cuánto dinero necesito invertir?
¿Tengo que invertir mi dinero antes de presentar la solicitud?
¿Necesito un plan de negocios y finanzas a cinco años?
¿Qué es un país tratado?
¿Puedo invertir en una franquicia o comprar un negocio existente?
¿Puedo tener socios que me acompañen?
¿Puedo usar un préstamo para mi inversión?
¿El dinero de la cuenta bancaria de mi empresa puede contabilizarse para la inversión?
Y la lista sigue y sigue: todas preguntas muy legítimas y preguntas que tienen casi todos los solicitantes. La respuesta a estas preguntas está en parte en el juicio del funcionario del gobierno de los Estados Unidos y, en parte, en el significado o los detalles de cada uno de los requisitos. Analicemos con detenimiento los detalles de cada uno de los requisitos.
El tratado requerido existe; la Ley de Inmigración y Nacionalidad de los Estados Unidos exige que exista un tratado de amistad, comercio y navegación (FCN) o un tratado bilateral de inversión (BITS) entre los EE. UU. y otro estado antes de que una persona o empresa pueda ser elegible para una visa E2.
Aquí no hay juicio ni discreción; el país está en la lista o no lo está. Puede encontrar una lista de los países del Tratado en otra parte de este blog, en https://www.vizamerica.com/the-new-tax-law?. Por lo tanto, la respuesta a la pregunta ¿Qué es un país en virtud de un Tratado? Es simple: se trata de un país que figura en la lista de países que han firmado un tratado sobre la FCN o el TBI con los Estados Unidos.
El individuo y/o la empresa poseen la nacionalidad del país del tratado; una vez más, hay muy poca o ninguna discreción en este sentido. La persona o la empresa (ya que la nacionalidad de la empresa es la de su propietario) es nacional de un país del tratado o no lo es. El gobierno de los EE. UU. exigirá pruebas, como un pasaporte, un certificado de nacimiento o ambos.
El solicitante ha invertido o está activamente en el proceso de invertir; hay un par de temas diferentes bajo este requisito.
1. El solicitante de la visa de inversor E2 debe haber invertido o estar en proceso de invertir para calificar para la visa E2.
El solicitante debe demostrar que está en posesión y control de los fondos (el dinero es suyo) y que recibió el dinero por medios legítimos. Los fondos pueden provenir de ahorros, herencias, donaciones y préstamos. Así que sí, un préstamo puede calificar para fondos de inversión siempre y cuando los activos de la nueva empresa no garanticen el préstamo. Todos los fondos deben provenir de una fuente legítima, lo que significa que el Gobierno de los Estados Unidos querrá saber de dónde proviene el dinero que ahorraste (cómo lo obtuviste) e incluso si se trata de una donación, se debe demostrar la forma en que la persona que te dio el dinero recibió el dinero.
Por lo tanto, la respuesta a la pregunta ¿Puedo utilizar un préstamo para mi inversión? Es afirmativa, siempre y cuando no esté garantizado con los activos de la empresa.
Aquí se requiere una gran cantidad de documentación para «rastrear» el origen de los fondos de principio a fin (el final es la cuenta bancaria de la empresa). Algunos ejemplos de documentos serían: estados de cuenta bancarios, documentos de préstamos, estados de pago de un trabajo anterior, recibos de transferencias bancarias y más.
2. La inversión connota riesgo.
En el contexto de la visa de inversor E2, esto significa que el solicitante tiene la posesión y el control sobre los fondos que luego invierte en una empresa con la esperanza de generar un rendimiento. Si los fondos no están sujetos a pérdidas parciales o totales en caso de que la empresa fracase, los fondos no se consideran «en riesgo». Se puede retener una cantidad razonable de fondos en la cuenta bancaria de la empresa para cubrir los gastos operativos normales durante la puesta en marcha (capital circulante) y seguir considerándose parte de la inversión.
Por lo tanto, la respuesta a la pregunta ¿Puede el dinero de la cuenta bancaria de mi empresa contar para la inversión? Es afirmativa, siempre y cuando el funcionario del Consulado de los Estados Unidos considere que la cantidad es razonable durante un período corto de tiempo para los requisitos de capital circulante. Por lo general, esto se demuestra mediante las proyecciones financieras quinquenales.
3. Los fondos deben comprometerse de manera irrevocable.
Esta es probablemente la segunda preocupación más común que tienen los posibles solicitantes de visas de inversionista E2. El gobierno de los Estados Unidos exige pruebas de que la inversión es «real» e «irrevocable». Esto significa que el solicitante debe haber invertido ya fondos en bienes y servicios o estar invirtiendo de manera que, si se aprueba, los fondos se comprometan sin que el inversor pueda recuperar sus fondos para gastarlos en otro propósito.
Demostrar esto al oficial del consulado de los EE. UU. o al funcionario del USCIS es cuestión de mostrar todos los recibos, contratos y/o acuerdos de depósito en garantía irrevocables (para el dinero depositado en una cuenta de depósito en garantía). Por lo tanto, la respuesta a la pregunta «¿Tengo que invertir mi dinero antes de presentar la solicitud» es afirmativa, pero en ciertas situaciones, parte de la inversión puede protegerse si se deniega la solicitud de visa E2 del solicitante?
4. Enterprise es una empresa comercial real y operativa;
Este requisito es sencillo en el sentido de que la empresa debe participar con fines de lucro para generar un retorno de la inversión. La empresa no puede ser una empresa sin fines de lucro ni pasiva (inversión en un activo cuyo rendimiento se genera a través de la revalorización, como las propiedades inmobiliarias). Cualquier empresa con fines de lucro es elegible; algunos ejemplos son las franquicias, las nuevas empresas emergentes o una empresa existente. Por lo tanto, la respuesta a la pregunta «¿Puedo invertir en una franquicia o comprar un negocio existente?» es afirmativa, siempre que tenga fines de lucro y no sea pasivo.
Demostrarle al oficial del consulado de los EE. UU. o al funcionario del USCIS es tan simple como mostrar facturas, contratos de arrendamiento, fotografías de la oficina (no de una oficina central), material de marketing y más.
5. La inversión del solicitante es sustancial;
Este es, con mucho, el mayor problema en la mente del posible visado de inversor E2, o mejor conocido como ¿cuánto dinero necesito invertir? Lamentablemente, la respuesta a esta pregunta es: depende. A pesar de lo que indican muchos sitios web y blogs, no hay una cantidad obligatoria ni una cantidad mínima que deba invertirse. Este tema se analizará con mayor detalle en una próxima entrega, pero por ahora basta con decir que:
1. La inversión debe ser lo suficientemente grande como para garantizar el compromiso del titular de la visa de inversión E2 con el éxito del negocio y
2. La inversión debe ser lo suficientemente grande como para garantizar el funcionamiento exitoso de la empresa
Hay varias maneras de demostrar esto al oficial del consulado de los Estados Unidos o al funcionario del USCIS, que incluyen: el flujo de caja financiero y el balance de cinco años y la investigación de inversiones iniciales promedio de la industria a partir de fuentes confiables.
6. La inversión es más que una inversión marginal únicamente para ganarse la vida; la inversión, independientemente del tamaño, no debe realizarse en una empresa marginal donde el rendimiento solo sea suficiente para cubrir los gastos de manutención del solicitante de la visa de inversor E2 y de su familia. Recuerde que uno de los principios rectores del programa de visas de inversionista E2 es facilitar el crecimiento económico en los EE. UU. Esto se demuestra a través del Plan de Negocios (para obtener más información en https://www.vizamerica.com/are-dividends-an-expense?fbclid=IwAR2pgvSBdXmZsTxe1ggMsVv6QWRpSmg3jmFlAoMPO0sbAL73v30UXurhwQw), en el que se analizan la reinversión de los beneficios, la dotación de personal y el crecimiento general de la empresa. Por lo tanto, la respuesta a la pregunta «¿Necesito un plan de negocios con proyecciones financieras a cinco años?» es absolutamente afirmativa. No hay requisitos estrictos para elaborar un plan de negocios, pero los funcionarios del Consulado de los Estados Unidos y los funcionarios del USCIS esperan ver uno, y no hay mejor manera de describir el negocio, cómo tendrá éxito y cómo generará un impacto económico positivo.
7· El solicitante está en condiciones de «desarrollar y dirigir» la empresa;
Sin excepción, el solicitante de la visa de inversionista E2 debe demostrar que posee al menos el 50% del negocio y que desarrollará y dirigirá las actividades del negocio. Por lo tanto, la respuesta a la pregunta «¿Puedo tener un socio comercial?» es sí, siempre que se cumpla la condición anterior.
Esto se demuestra a través de las descripciones de los puestos, los documentos de formación y el acuerdo operativo de la entidad.
9 · El solicitante tiene la intención de salir de los Estados Unidos cuando termine el estatus E-2;
El Visa de inversor E2 El programa es un programa de visas de no inmigrante en lugar de una visa de inmigrante («tarjeta verde»), lo que significa que cuando la visa vence, la persona debe solicitar la renovación de la visa o regresar a su país. Puede leer más sobre esto en https://www.vizamerica.com/the-quickbooks-setup-process. Todo lo que se requiere aquí es una simple carta que acredite su regreso a casa una vez que su visa haya expirado.
Vaya, eso es mucha información para ocho requisitos simples y, por supuesto, cada caso es único y se basa en sus propios méritos. Como tal, no existe una fórmula o plantilla que se adapte a todos los casos, por lo que cada solicitante debe invertir tanto en un abogado de inmigración calificado para interpretar la ley para un caso específico Consultor de visas de inversionista E2 para tomar las instrucciones específicas del abogado y generar la cantidad de documentación requerida.
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